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同一基金经理新老基金选择 考虑这几点就可以

2024-05-28 15:37:50理财知识阅读

在投资基金时会关注基金经理的能力,这时会看到基金经理管理多只基金,那么同一基金经理管理新老基金时该怎么选择呢?其实在选择时要考虑多个方面,新老基金在不同的市场中优势是不一样的。

同一基金经理新老基金选择  考虑这几点就可以

新老基金选择时要关注市场行情,一般在市场快速上涨阶段要选择老基金,因为老基金一般仓位比较重,能够快速跟上市场行情,但新基金建仓时间长,可能会一不小心错过上涨行情。而且很多老基金持有的股票都是市场上比较热门的。

如果市场处于下跌的趋势中,这时选择新基金投资会比较好,因为新基金仓位较轻,且基金经理采用分批建仓的方式,正所谓“船小灵活好调头”,抗跌性比较好;而在震荡市进场新基金,长期投资获得收益的概率也不低。

同时新老基金的投资要考虑流通性,一般来基金随时可以买入和卖出,但是新基金成立后会有不超过3个月的封闭运作期,期间无法赎回,这对管不住手的投资用户非常合适,通常看好未来市场,但担心自己会因为短期净值涨跌而管不住手,这时可以选择新基金投资。

新老基金选择时还要看基金的投资方向,老基金来说,可以通过其过往季报、年报中的重仓持股、行业配置方向等,判断基金的投资方向;新基金可从已公开的招募说明书、基金公司宣传资料等,来判断产品的投资方向。

投资一只基金时还要注意这只基金的规模,一般不要选择规模较大的基金,因为这样的基金需要配置较多的资产,对基金经理的能力要求较高,而且规模大的基金需要留出较多的现金,预防出现较大规模的赎回。

投资基金时股票市场的走势要特别关注,通常净值型基金的走势与股票市场走势一致,这时用户可以选择股票市场低迷时介入,后续在股市出现上涨后基金净值也会上涨,这时用户通过投资基金就可以获得不错的收益。

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